對(duì)于好不容易才辦理下來的香港離岸銀行賬戶，如果不正確使用，或者存在錯(cuò)誤操作，都可能會(huì)導(dǎo)致銀行賬戶的注銷。所以，藍(lán)海總結(jié)9個(gè)知識(shí)點(diǎn)，讓您輕松維護(hù)香港銀行賬戶。
1.香港銀行政策收緊，篩查賬戶，關(guān)閉賬戶
全球稅務(wù)審查，導(dǎo)致銀行政策收緊，趁機(jī)審查和篩選已開戶客戶，近期會(huì)借機(jī)關(guān)閉一批公司賬戶；
2.已有不少客戶的賬戶被關(guān)閉
已有不少客戶反映賬戶被關(guān)閉或收到銀行通知去關(guān)閉賬戶；
1.不與高風(fēng)險(xiǎn)國家交易 (資金源頭，不要與被制裁的國家交易)
香港銀行賬戶要保證資金“源頭”是干凈的，盡量不要與被制裁的敏感國家進(jìn)行收匯款,如有緊急情況需保存好貿(mào)易單據(jù)，以備銀行查驗(yàn)。
譬如，東莞的張先生，因?yàn)楹投砹_斯客戶有交易，被香港匯豐銀行關(guān)閉他使用了多年的公司賬戶。
2. 不與敏感客戶交易
深圳的李先生，因?yàn)楹献鞯亩鄠€(gè)客戶被銀行列入黑名單，導(dǎo)致李先生的賬戶收到影響，被關(guān)閉了香港匯豐銀行的賬戶。
3. 長期不年檢
廣州的董先生，公司幾年未年審，香港恒生銀行直接關(guān)閉了他的賬戶。
4. 長期不做審計(jì)（公司定期做審計(jì)報(bào)告，以便銀行查閱）
廣州的廖先生，公司每年做零申報(bào)，香港匯豐銀行審查要求其提供審計(jì)報(bào)告，廖先生無法提供這些相關(guān)材料證明，并且沒有在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提供，被銀行關(guān)閉了賬戶。
5. 銀行審查不通過
北京的孫先生，在收到香港匯豐銀行的審查通知后，不積極配合提交相應(yīng)資料，沒有在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交公司最新資料到銀行，所以，銀行被關(guān)閉了他的賬戶。
6. 長期不動(dòng)用賬戶 （賬戶超過3個(gè)月不使用，而且欠銀行扣每月管理費(fèi)用）
銀行賬戶出現(xiàn)長期無存款、甚至欠費(fèi)的情況是很容易被注銷的，因此要保證銀行賬戶有一定數(shù)量的存款。香港銀行賬戶在后期維護(hù)中要注意保持一定“活性”。
7. 賬戶余額不足 （賬戶長期不用且欠費(fèi)用）
河南的鄭先生在香港匯豐銀行的賬戶因?yàn)榻灰纵^少，余額很少，銀行連續(xù)幾個(gè)月扣完管理費(fèi)后賬戶透支，隨后被關(guān)閉了賬戶。
8. 賬戶使用不當(dāng)
① 不可大額整存整取：
當(dāng)然香港銀行賬戶的“活性”也要適度，不要存在大額資金整存或者整取，尤其是美元，否則可能會(huì)被列為“黑戶”。
譬如，陳先生的客戶連續(xù)幾天多次且大金額的存現(xiàn)金到他香港的中銀賬戶，被銀行懷疑在進(jìn)行洗錢活動(dòng)，導(dǎo)致他中國銀行的賬戶被關(guān)閉。
② 資金去向，不可集中資金后，一次性匯出：
另外香港銀行賬戶要保證資金的“去向”的正常，例如多個(gè)賬戶向香港銀行賬戶匯入大量資金，集中了一段時(shí)間，再一次性匯出去，這樣的操作很可能是來向不明，去向不明。
9.您給銀行的聯(lián)系方式是最新的，并及時(shí)回復(fù)銀行的郵件：
在離岸銀行賬戶監(jiān)控政策下，香港地區(qū)的銀行會(huì)地定期進(jìn)行檢查。
賬戶的管理者要確保其通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱長期有限，避免錯(cuò)過銀行的檢查通知而造成賬戶被注銷的風(fēng)險(xiǎn)，另外要及時(shí)查收并回復(fù)銀行的郵件。
您在收到銀行的通知或調(diào)查的時(shí)候需要注意：
① 請注意配合香港銀行的工作習(xí)慣
香港銀行習(xí)慣通過：網(wǎng)銀提示、郵件通知、短信通知等文字性的記錄。
收到香港銀行通知后，請?jiān)阢y行規(guī)定的時(shí)間內(nèi)提交所有資料。
② 若未及時(shí)處理，會(huì)影響到香港賬戶使用及公司運(yùn)營
如果香港賬戶關(guān)閉，不能收付款，也會(huì)直接影響到貴司的正常運(yùn)營。
1、香港離岸賬戶的優(yōu)勢
2、香港公司賬戶的維護(hù)
3、中國外匯政策大方向
4、CRS對(duì)香港注冊公司的影響
5、匯豐銀行對(duì)中小企業(yè)的優(yōu)惠政策
1. 貴司是否想?yún)⒓訁R豐銀行的講座？
2. 您認(rèn)為在幾月份（星期五或星期六）這類的講座，您才有時(shí)間參加？
3. 除了上述講座主題外，您對(duì)哪些方面的講座有興趣？請舉例，譬如.......
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